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金融市場學(xué)(自考試題) 一、填空題（每空1分，共20分） 1、我國對證券交易所設(shè)立的控制采用（特許）制。 2、證券商從業(yè)務(wù)方式看，可分為（承銷）、（自營）和經(jīng)紀(jì)商。 3、證券市場的公開制度包括發(fā)行公開和（持續(xù)公開）兩部分內(nèi)容。 4、同業(yè)拆借市場的功能主要是（調(diào)整準(zhǔn)備金）和（進(jìn)行負(fù)債管理）。 5、區(qū)分直接與間接融資的實(shí)質(zhì)性標(biāo)準(zhǔn)在于（債權(quán)債務(wù)關(guān)系）的形成方式。 6、美國的銀行間拆借市場又稱（聯(lián)邦基金）市場。 7、金融投資的基本原則是（安全性）原則、（流動性）原則和收益性原則。 8、決定債券收益率的因素有利率、（期限）和認(rèn)購價(jià)格。 9、從組織形式看，期貨交易所是（會員）制組織。 10、套期保值是利用（期貨市場）來降低和消除未來現(xiàn)貨市場的（價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)）。 11、黃金的現(xiàn)貨交易可分為（定價(jià)交易）和（報(bào)價(jià)交易）兩種。 12、香港的匯率制度是（聯(lián)系）匯率制。 13、場外交易一般是議價(jià)交易，而場內(nèi)交易則是（競價(jià)）交易。 14、通常把AAA－A級的債券統(tǒng)稱為A級債券，即（高級債券）。 15、已成立的股份公司增發(fā)股票，稱為（增資）。 二、選擇題（在下列各小題的備選答案中，請把你認(rèn)為正確答案的題號，填入題干的括號內(nèi)。少選、多選不給分。每題1分，共15分） 1、股票與債券的區(qū)別主要是①②③ ?、俦砻鞯年P(guān)系不同 ②投資者權(quán)利義務(wù)不同 ?、凼找鏇Q定不同 ?、芡顿Y者結(jié)構(gòu)不同 2、可以發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體有①③④ ①政府 ?、趥€(gè)體戶 ③企業(yè) ?、芙鹑跈C(jī)構(gòu) 3、不以盈利為目標(biāo)的國債購買者有③ ①證券交易所 ?、谧C券自營商 ③中央銀行 ?、莛B(yǎng)老保險(xiǎn)基金 4、貨幣市場的特征有②③ ①風(fēng)險(xiǎn)較大 ?、诹鲃有詮?qiáng) ?、凼找嫠降? ?、芤陨隙疾皇?br> 5、享有港幣發(fā)行權(quán)的金融機(jī)構(gòu)是①④ ①中國銀行 ?、诤闵y行 ?、巯愀劢鹑诠芾砭? ④匯豐銀行 6、外匯的外延包括①②④ ①外幣 ?、谕鈳胖Ц稇{證 ?、蹖ν馔顿Y權(quán)益 ④外幣有價(jià)證券 7、采用直接標(biāo)價(jià)法標(biāo)示匯率的貨幣有①④ ?、偃赵? ?、诿涝? ?、塾㈡^ ④人民幣 8、我國1993年對國債市場的改革主要是② ①試行承購包銷制度 ?、趯?shí)施一級自營商制度 ③開放國債流通市場 ④實(shí)施利率市場化 9、我國推行的"三票一卡"工程中"三票"是指①②④ ①匯票 ?、谥?br> ③股票 ④本票 10、下列屬于直接融資行為的有①② ①政府發(fā)行國債 ②金融機(jī)構(gòu)代理發(fā)行企業(yè)債券 ③商業(yè)銀行購買企業(yè)債券 ?、茔y行發(fā)行金融債券 11、在我國發(fā)行的股票中，用外幣結(jié)算的有②③ ①A股 ?、贐股 ③H股 ④普通股 12、證券交易所的組織形式主要有①④ ①會員制 ②合作制 ③股份制 ④公司制 13、交易所競價(jià)交易的方法大致有①②③④ ①口頭唱報(bào) ?、谏习遄鳂I(yè) ③專柜書面作業(yè) ?、苡?jì)算機(jī)自動交易 14、下列活動中，屬于投資的是③④ ①購買有獎彩票 ②向?yàn)?zāi)區(qū)捐款 ③購買房地產(chǎn) ④購買有價(jià)證券 15、期貨市場的主要作用有②④ ①投機(jī)獲利 ?、陲L(fēng)險(xiǎn)回避 ③促進(jìn)產(chǎn)品銷售 ④價(jià)格發(fā)現(xiàn) 三、判斷題（下列各題，你認(rèn)為正確的，請?jiān)陬}干的括號內(nèi)打" √"，錯(cuò)的打"×"。每題1分，共10分） 1、機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者的投資目的是一致的。√ 2、市盈率越低，股票越具有投資價(jià)值。√ 3、商業(yè)票據(jù)承兌人的付款義務(wù)是絕對的，不能附加任何條件。√ 4、證券公司不得為本公司員工進(jìn)行信用交易。√ 5、股份公司的小股東，由于持股數(shù)量過少，不享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)。× 6、公司的股票和債券持有人分別享有不同的權(quán)利。√ 7、企業(yè)債券利率一般低于政府債券。× 8、可轉(zhuǎn)換債券與公司股票可以相互轉(zhuǎn)換。× 9、期貨交易所可以持有本所上市的商品。× 10、股價(jià)指數(shù)期貨可實(shí)物交割，又可現(xiàn)金結(jié)算。× 四、名詞解釋題（每題3分，共15分） 1、優(yōu)先股－－在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)分配上享有優(yōu)先權(quán)的股票。 2、場外交易－－在證券交易所以外進(jìn)行的證券交易活動。 3、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)－－由于某種原因則可能對某一（些）證券造成風(fēng)險(xiǎn)的可能性。 4、金融資產(chǎn)流動性－－金融資產(chǎn)在必要時(shí)能迅速變現(xiàn)而不致遭受損失的能力。 5、票據(jù)貼現(xiàn)－－持票人將未到期票據(jù)以低于面額的價(jià)格出售，取得貨幣收入的行為。 五、簡答題（每題5分，共20分） 1、簡述大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的優(yōu)點(diǎn)。 答：優(yōu)點(diǎn)：①增強(qiáng)負(fù)債管理的主動性；②便于投資者調(diào)節(jié)資產(chǎn)組合； ③提高銀行資金來源穩(wěn)定性。 2、金融市場的主要功能是什么？ 答：功能：①便利投資和籌資；②促進(jìn)資本集中；③方便資金的靈活轉(zhuǎn)換； ④合理引導(dǎo)的資金流向和流量；⑤增強(qiáng)央行調(diào)控靈活性。 3、列舉我國股份公司稅后利潤的分配程序。 答：分配程序：①彌補(bǔ)虧損；②提取法定公積金和公益金； ③支付優(yōu)先股股利；④提取任意公積金；⑤支付普通公積金。 4、根據(jù)我國目前的規(guī)定，股票上市應(yīng)符合哪些條件？ 答：條件：①已公開發(fā)行；②股本不少于5000萬元； ③面值1000元以上的個(gè)人股東不少于1000人，且個(gè)人持股總額不少于1000萬元； ④近三年連續(xù)盈利。 六、已知期限為9個(gè)月的國庫券，貼現(xiàn)發(fā)行價(jià)為97元。一個(gè)月后，由于市場利率上升，其價(jià)格降為95元。計(jì)算該國債收益率的變動幅度。 解：發(fā)行時(shí)收益率：3/97×270/360＝2．32％（2．5分） 一個(gè)月后收益率：5/95×240/360＝3．51％（2．5分） 收益率變動幅度：3．51％－2．32％＝1．19％（上升）（1分） 七、論述題（14分） 結(jié)合基金特點(diǎn)及我國證券市場實(shí)際，論述進(jìn)一步發(fā)展投資基金的必要性。 答：提示：①背景：基金特點(diǎn)；證券投資者結(jié)構(gòu)②必要性。 《金融市場學(xué)》是一門以經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣銀行學(xué)等科學(xué)理論為基礎(chǔ)，同時(shí)又相對獨(dú)立的現(xiàn)代金融實(shí)務(wù)課。它對金融市場中的各種要素如票據(jù)、股票、債券等的發(fā)行和流通，以及由此而形成的市場金融機(jī)制進(jìn)行深入研究，是市場經(jīng)濟(jì)條件下各宏觀經(jīng)濟(jì)和微觀經(jīng)濟(jì)部門、經(jīng)濟(jì)理論工作者和實(shí)際工作者以至社會大眾都會應(yīng)學(xué)習(xí)和掌握的必要金融專業(yè)知識。 本課程從闡述和分析構(gòu)成金融市場的幾大基本要素入手，進(jìn)而闡述金融市場產(chǎn)生和發(fā)展的基本脈絡(luò)、金融市場體系的基本結(jié)構(gòu)和基本功能；在了解和把握金融市場整體發(fā)展脈絡(luò)、基本結(jié)構(gòu)和功能的基礎(chǔ)上，對構(gòu)成金融市場體系的幾個(gè)主要子市場--同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、債券市場、股票市場、外匯市場、金融期貨市場及投資基金市場等，進(jìn)行分別具體的介紹和闡述；最后，對國際和國內(nèi)金融市場的發(fā)展進(jìn)行展望。 |
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