4月10日，市公安局經(jīng)過前期的摸排調(diào)查，對(duì)涉嫌非法集資的深圳泰某航科技股份有限公司（簡(jiǎn)稱泰某航公司）、深圳錢某創(chuàng)投有限公司（簡(jiǎn)稱錢某創(chuàng)投公司）開展統(tǒng)一打擊行動(dòng)。行動(dòng)中，對(duì)王某（男，38歲，浙江瑞安人，系兩家公司的法定代表人）等9名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施，查封、凍結(jié)部分涉案資產(chǎn)，扣押公司客戶資料、借款合同、宣傳單、財(cái)務(wù)電腦、房產(chǎn)證、假公章等書證物證一大批。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，該案涉及全國(guó)多地的投資者約9000多人次，累計(jì)投資資金約8億多元。

泰某航公司經(jīng)營(yíng)地位于深圳市寶安區(qū)海秀路某商務(wù)大廈，經(jīng)營(yíng)投資咨詢、擔(dān)保等業(yè)務(wù)。該公司自2013年9月開始，在北京、吉林、四川、安徽、河北、河南、云南、江蘇、上海、江蘇、陜西、重慶、廣西、江西、廣東深圳等省市設(shè)立分公司或指定負(fù)責(zé)人，在當(dāng)?shù)匕l(fā)展業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，以高息為誘餌，通過公開宣傳方式向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行借款，借款方為泰某航公司或關(guān)聯(lián)的久某久集團(tuán)有限公司，借款期限為4個(gè)月至1年，保本返息，月息達(dá)4-5%。錢某創(chuàng)投公司成立于2013年7月，經(jīng)營(yíng)地位于深圳市寶安區(qū)寶源路某大廈，主要經(jīng)營(yíng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。該公司在平臺(tái)上發(fā)布虛假的房產(chǎn)抵押借款項(xiàng)目，通過互聯(lián)網(wǎng)公開宣傳方式，吸收社會(huì)不特定對(duì)象的資金，月息約3.4-5.8%。兩家公司非法吸收的資金主要用于公司、個(gè)人的資金往來、業(yè)務(wù)員提成、歸還前期投資人本金和利息。泰某航公司和錢某創(chuàng)投公司未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以公開宣傳方式，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息，其行為嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。

泰某航公司以在深交所托管掛牌、從事外匯交易量化投資可穩(wěn)定獲利、與國(guó)際知名金融集團(tuán)合作、有強(qiáng)大的實(shí)體產(chǎn)業(yè)作后盾等內(nèi)容虛假夸大宣傳公司實(shí)力，并有兩名培訓(xùn)講師專門給投資者進(jìn)行宣傳介紹，使投資者誤信該公司具有投資價(jià)值，能持續(xù)穩(wěn)定獲取高額回報(bào)。泰某航公司承諾的借款月息為4-5%，錢某創(chuàng)投公司發(fā)布借款項(xiàng)目的月收益率約3.4-5.8%，按計(jì)算年收益率達(dá)到40—69%，公司有時(shí)還給投資者額外的返利，迎合了投資者盲目追求高收益的心理。一些投資者獲取高息后加大資金投入，甚至介紹親戚朋友進(jìn)行投資。泰某航公司在全國(guó)多地發(fā)展業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行借款。當(dāng)某地區(qū)的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)拉到一筆借款后，泰某航公司按照款項(xiàng)金額給該地區(qū)團(tuán)隊(duì)25%至50%不等的提成，團(tuán)隊(duì)內(nèi)各層級(jí)人員再按約定比例進(jìn)行分成或部分返利給投資者。錢某創(chuàng)投公司假借互聯(lián)網(wǎng)金融的名義，利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)發(fā)布虛假的房產(chǎn)抵押借款項(xiàng)目，向網(wǎng)上的不特定對(duì)象募集資金。其雖注冊(cè)在我市寶安區(qū)，卻主要在外省市從事非法吸存業(yè)務(wù)，個(gè)別嫌疑人使用虛假身份從事業(yè)務(wù)活動(dòng)，妄圖逃避打擊。由于跨區(qū)域作案，一定程度上加大了公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)、打擊的難度。

從目前掌握證據(jù)來看，尚未發(fā)現(xiàn)泰某航公司有持續(xù)穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)收益來支付高額的利息，吸收的資金部分用于業(yè)務(wù)員提成、歸還前期投資人本金和利息。實(shí)質(zhì)上是借新還舊、拆東墻補(bǔ)西墻，資金鏈終會(huì)斷裂，社會(huì)危害性大。

警方提醒廣大市民群眾，在投資過程中，既要考察企業(yè)是否合法注冊(cè)，更要了解企業(yè)吸收資金行為是否符合金融管理法律規(guī)定，考察企業(yè)真實(shí)的資產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資。同時(shí)應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，非法的、不規(guī)范的金融活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。投資者首要考慮資金安全，不要受高息、暴利的誘惑而動(dòng)心，避免“撿了芝麻、丟了西瓜”。

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是新興的金融業(yè)態(tài)，一些不法平臺(tái)假借互聯(lián)網(wǎng)金融的名義從事非法集資活動(dòng)。主要有以下情形：一是自建資金池；二沒有盡到借款真實(shí)性的核查義務(wù)；三是發(fā)布虛假借款標(biāo)的自融資金。投資者對(duì)有上述情形的平臺(tái)要高度警惕，發(fā)現(xiàn)有平臺(tái)涉嫌非法集資等違法犯罪行為，積極向銀監(jiān)局、金融辦、公安機(jī)關(guān)等部門進(jìn)行舉報(bào)。

舉報(bào)電話：

市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局 0755-84465200

福田分局經(jīng)偵大隊(duì) 　 0755-83371899 

羅湖分局經(jīng)偵大隊(duì)　 0755-84460401

南山分局經(jīng)偵大隊(duì) 　 　  0755-84453882

鹽田分局經(jīng)偵大隊(duì)0755-84452502

寶安分局經(jīng)偵大隊(duì)  　  0755-8446713

龍崗分局經(jīng)偵大隊(duì) 　 　 0755-84468178

光明分局經(jīng)偵大隊(duì)　  0755-23466310

坪山分局經(jīng)偵中隊(duì)0755-84443029

龍華分局刑警大隊(duì)　  0755-36691230

大鵬分局刑警大隊(duì)　 0755-84302110