文|陳偉：中歐國際工商學(xué)院凱風(fēng)家族傳承研究中心研究員

芮萌：中歐國際工商學(xué)院金融學(xué)和會計(jì)學(xué)教授，中歐國際工商學(xué)院凱風(fēng)家族傳承研究中心聯(lián)席主任

當(dāng)下中國，不少走過近30年輝煌發(fā)展歷程的家族企業(yè)，開始以打造百年家族企業(yè)為己任。但從全球視野看，100年還真算不上長壽。韓國中央銀行曾在2008年5月發(fā)布了一份研究報(bào)告，將200年定為長壽家族企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)這個標(biāo)準(zhǔn)，目前世界上的長壽家族企業(yè)有5586家，其中亞洲有3214家，占57.5%；歐洲有2345家，占42%。其中日本擁有3146家，占56.3%；德國有837家，占15%；荷蘭有222家，占4%；法國有196家，占3.5%。很遺憾，這其中沒有中國家族企業(yè)。

根據(jù)INSEAD商學(xué)院的一項(xiàng)聯(lián)合研究結(jié)果，那些200歲以上的長壽家族企業(yè)能夠傳承N代并有效應(yīng)對不同時代的壓力，在于其擁有三大長壽基因。首先，家族擁有的某種特殊資產(chǎn)是這類企業(yè)長壽的關(guān)鍵因素，家族特殊資產(chǎn)包括家族使命、獨(dú)特的商業(yè)哲學(xué)、家族價(jià)值觀等形式。這種獨(dú)特的資產(chǎn)能夠在家族內(nèi)部世代相傳且無法被其它的企業(yè)所復(fù)制。其次，在代代相傳過程中，長壽家族企業(yè)能夠嚴(yán)格保持家族所有權(quán)的集中控制，防止家族成員的增多（通常從第4代開始）導(dǎo)致家族企業(yè)失控或決策效率降低。第三，長壽企業(yè)能夠在創(chuàng)始人已不在世、后代成員親情關(guān)系淡薄的情況下，仍然有效地處理家族成員之間的利益沖突。

那么，為什么在一部分家族企業(yè)身上能夠形成這些長壽基因，而另一部分家族企業(yè)則不能？

我們對這些長壽基因的產(chǎn)生機(jī)制作進(jìn)一步研究后發(fā)現(xiàn)，出現(xiàn)分化情況的根本原因，在于長壽家族企業(yè)在第一代時就建立了某種能夠形成長壽基因的生成機(jī)制——我們將這種生成機(jī)制稱為家族共同體 (family community)，以區(qū)別于純粹的血緣家族 (clan)。

以往的研究認(rèn)為，家族企業(yè)的優(yōu)勢在于家族成員間基于血緣而產(chǎn)生的利他主義，滿足歸屬、情感和親情需要，在企業(yè)內(nèi)部長久保持家族價(jià)值觀，履行家族承諾等。但這僅存在于第一代和第二代之間，最多延續(xù)到第三代。隨著家族分支成員的增多，血緣逐漸被稀釋，這種基于血緣的優(yōu)勢也逐代衰減。學(xué)者研究還發(fā)現(xiàn)，即使是在血緣關(guān)系緊密的第一代和第二代之間或同代之間，仍然存在嚴(yán)重的代理問題和家族沖突。

因此，純粹的血緣家族并不能自發(fā)形成長壽基因。

如果家族企業(yè)在創(chuàng)始人階段未能成功建立長壽基因的生成機(jī)制，實(shí)現(xiàn)從自然的血緣家族向人造的家族共同體的演進(jìn)，那么“富不過三代”將是個大概率事件。家族共同體并不是一個抽象概念，在對全球長壽家族企業(yè)深入研究后，我們發(fā)現(xiàn)了產(chǎn)生長壽基因的家族共同體構(gòu)成三要素模型。長壽家族企業(yè)所形成的家族共同體雖然具體形態(tài)各有不同，但都由三個基本組成要素構(gòu)成：族產(chǎn)、家族憲章和家族事務(wù)機(jī)構(gòu)，分別代表經(jīng)濟(jì)、制度和組織三個維度。

族產(chǎn)是家族共同體最重要的經(jīng)濟(jì)要素。英國社會人類學(xué)家弗里德曼認(rèn)為，作為家族共同體的宗族 (lineage) 區(qū)別于一般血緣家族的本質(zhì)要素是“祀產(chǎn)”，即源于共同始祖的族產(chǎn)（族產(chǎn)一般由家族創(chuàng)始人提供）。他在《中國東南的宗族組織》一書中有清楚的表達(dá)：“假如有公產(chǎn)存在，而在地理上分開的獨(dú)立單位繼續(xù)共同享有這個公產(chǎn)，那么毫無疑問這就是宗族。否則，這些繁衍了的宗支就變成了各自獨(dú)立的，其間僅由血緣家族性的關(guān)系聯(lián)系起來而已。”

族產(chǎn)的本質(zhì)是少數(shù)家族成員代表家族持有家族全部或主要資產(chǎn)。創(chuàng)立于公元718年的日本法師旅館是當(dāng)今世界最長壽的家族企業(yè)，它嚴(yán)格按照日本傳統(tǒng)的長子繼承制傳承了46代。與中國傳統(tǒng)的諸子析產(chǎn)制的本質(zhì)不同是，日本家族企業(yè)繼承者本質(zhì)上是家族資產(chǎn)的受托人，他僅擁有家族資產(chǎn)不完全的權(quán)利，收益分配權(quán)仍然屬于其它家族成員。創(chuàng)立于1673年的日本三井集團(tuán)，在第一代向第二代傳承過程中，將價(jià)值70多萬兩白銀的家族資產(chǎn)由長子高平作為總領(lǐng)家持有，但其它兄弟仍然各擁有1.5%~13%不等的受益權(quán)。隨著產(chǎn)業(yè)的增多，三井家族于1900年制定了三井家規(guī)，明確將三井家族各產(chǎn)業(yè)分為營業(yè)資產(chǎn)和家產(chǎn)，營業(yè)資產(chǎn)相當(dāng)于族產(chǎn)，屬于家族共同財(cái)產(chǎn)，家產(chǎn)則屬于各家族分支自由處置的財(cái)產(chǎn)。這種分置措施可以保護(hù)族產(chǎn)不會因?yàn)榧易搴蟠种г龆喽还戏帧?/span>

而歐洲長壽家族企業(yè)對于族產(chǎn)則多采用基于內(nèi)部交易的家族成員動態(tài)持有的方式。創(chuàng)立于1695年的荷蘭迪凱堡 (De Kuyper) 公司經(jīng)營著荷蘭金酒和啤酒的木桶運(yùn)輸和出口。每隔1~2代，迪凱堡家族就會要求那些不參與經(jīng)營的家族成員將股份出售給參與經(jīng)營的家族成員，這種通過動態(tài)交易集中族產(chǎn)的方式，使得迪凱堡家族的資產(chǎn)300多年后仍保留在13個股東手中，沒有隨著代際傳承家族成員增多而被瓦解，并且讓族產(chǎn)始終被家族中那些有經(jīng)營愿望和經(jīng)營能力的成員持有托管。通過動態(tài)交易集中族產(chǎn)的方式也被創(chuàng)立于1809年的法國Thiercelin公司所采用，這家生產(chǎn)銷售葡萄酒、蜂蜜和香料的家族企業(yè)目前已傳承到第7代，家族資產(chǎn)仍然只由5個家族成員股東持有。而創(chuàng)立于1750年的樂器世家Monzino家族更為苛刻，規(guī)定不認(rèn)同家族經(jīng)營價(jià)值觀的家族成員必須將股份出售給那些家族認(rèn)同者，以保證族產(chǎn)能一代代承載家族核心價(jià)值觀。

隨著現(xiàn)代金融制度的建立和完善，越來越多的西方家族企業(yè)包括華人家族企業(yè)，開始通過家族信托或家族基金會來控制家族資產(chǎn)。從追求家族企業(yè)長壽視角看，家族信托或家族基金會也可以作為構(gòu)建家族共同體的經(jīng)濟(jì)要素之一，本質(zhì)上可以視為族產(chǎn)的一種現(xiàn)代化形態(tài)。家族信托或家族基金會往往以家族創(chuàng)始人命名，家族后代成員將通過信托或基金會的聯(lián)系超越與家族創(chuàng)始人本人的血緣關(guān)系。家族成員之間的血緣關(guān)系會隨著代際的增長而被稀釋，親情會逐漸淡薄，那些不再參與家族企業(yè)的家族成員可以通過家族信托或基金會的紐帶形成新的家族認(rèn)同。家族信托或基金會不僅僅是一種控股或避稅工具，而且是一種超越血緣的新家族共同體，也可以保證家族創(chuàng)始人的特殊資產(chǎn)代代傳承。

族產(chǎn)作為經(jīng)濟(jì)要素，是家族共同體構(gòu)建的核心；而家族憲章則可視為家族共同體的制度要素。家族憲章在不同的文化語境中有不同的稱謂，在西方文化語境中稱為家族憲法或家族協(xié)議，而在日本文化語境中則被稱為“遺書”或“家規(guī)”，在中國傳統(tǒng)語境中被稱為“家譜”或“族譜”。無論形式如何，家族憲章的本質(zhì)在于協(xié)調(diào)家族成員之間的利益，處理家族成員之間的沖突，倡導(dǎo)家族核心價(jià)值觀，規(guī)范家族成員的行為。

長壽家族企業(yè)的長壽基因之一，就是有獨(dú)特的家族核心價(jià)值觀作為家族的特殊資產(chǎn)，而這些家族價(jià)值觀通常都以文本的形式明確表述，并隨著代代相傳成為所有家族成員的共同記憶。家族利益分配和沖突的解決也有賴于家族憲章這一家族根本大法。意大利Monzino家族憲章明文聲明不會進(jìn)行大規(guī)模分紅，加入家族企業(yè)的家族成員在正式加入前要在家族憲章上簽字認(rèn)同，并承諾從今往后必須接受低調(diào)簡樸的生活方式。如家族成員不能接受，則必須將個人持有的家族企業(yè)股份出售給其它符合要求的家族成員。

家族憲章也會隨著代際推移而不斷修訂，因?yàn)殡S著家族成員增長，利益訴求不斷分化，家族沖突也不斷增多，具體表現(xiàn)為參與管理的家族成員傾向于企業(yè)的增長，而未參與管理的家族成員更傾向于多分紅以改善生活。所以家族憲章也以附件更新的方式來解決不同時代的家族沖突。日本三井家族的家族憲章就更新過兩次：最早，創(chuàng)始人三井高利于1693年臨終前制定了高利遺書，明確了基于長子繼承的分家不分業(yè)的原則和諸子對于家族資產(chǎn)受益權(quán)的分配比例；1722年，宗竺遺書對遺書進(jìn)行了更新，規(guī)定了三井家族關(guān)于族產(chǎn)托管權(quán)的“總有制”，再次明確了對于族產(chǎn)所有權(quán)和受益權(quán)的劃分；1900年，三井家族制定了三井家規(guī)，明確了族產(chǎn)（營業(yè)資產(chǎn)）和私產(chǎn)（家產(chǎn)）的劃分，奠定了三井向近代財(cái)閥轉(zhuǎn)型的制度基礎(chǔ)。

而中國傳統(tǒng)商業(yè)家族的家族憲章則以族譜的形式表現(xiàn)。弗里德曼是第一個把族譜視為具有家族憲章功能的社會人類學(xué)者。他在《中國東南的宗族組織》一書中認(rèn)為族譜對作為家族共同體的宗族的發(fā)展和建構(gòu)具有重要影響，并成為家族共同體的憲章。

徽商代表胡天注家族，在處理家族財(cái)產(chǎn)分配和利益沖突時，也是通過族譜的附件“鬮書（分家書）”來解決的。胡開文墨業(yè)的創(chuàng)始人胡天注于清嘉慶十四年（1809）年訂立了《思齊堂·天注公分拆鬮書》，是胡氏家族最初的家族憲章文本；25年后，胡氏家族的二代接班人胡余德又以后序和續(xù)例形式進(jìn)行了增訂，最終明確了胡氏家族分家不分業(yè)、分店不起桌（編注：不起桌指不進(jìn)行生產(chǎn)只從事經(jīng)銷），起桌要更名的原則。這種寄家族憲章于族譜附件文書的模式是中國商業(yè)家族獨(dú)有的特色。當(dāng)代中國家族企業(yè)在修訂族譜時，可以從構(gòu)建家族共同體的視角，考慮在族譜中給家族憲章留一席之地。

最后，作為家族共同體組織維度的構(gòu)成要素，家族事務(wù)機(jī)構(gòu)扮演著雙重角色，連接著其它兩大要素。一方面，家族事務(wù)機(jī)構(gòu)是族產(chǎn)的管理機(jī)構(gòu)；另一方面，又是家族憲章的管理和執(zhí)行機(jī)構(gòu)。在西方，家族事務(wù)機(jī)構(gòu)一般稱為“家族委員會”；在日本，稱為“大元方”“同族會”“總元方”等；在中國傳統(tǒng)宗族中，這一機(jī)構(gòu)有一個耳熟能詳?shù)姆Q呼——“祠堂”。

家族事務(wù)機(jī)構(gòu)一般由家族成員組成，數(shù)代后，一般由各分支派代表組成。如三井家族的家族委員會“大元方”由9名家族分支代表組成，其中本家6名，連家3名。這個委員會不僅管理和控制著三井家族的族產(chǎn)（營業(yè)資產(chǎn)），還負(fù)責(zé)處理和協(xié)調(diào)家族成員之間的利益關(guān)系，甚至還通過與職業(yè)經(jīng)理層的聯(lián)席會議處理家族成員與外部經(jīng)理人之間的關(guān)系。在歐洲的長壽家族企業(yè)中，家族委員會往往還引入外部獨(dú)立人士參與治理。在處理家族內(nèi)部成員間股權(quán)交易時，意大利Monzino家族委員會即引入獨(dú)立的專業(yè)人士來幫助定價(jià)。荷蘭迪凱堡家族甚至請外部的獨(dú)立理事來參與家族接班人的甄選。

由于文化和社會習(xí)俗的差異，中國家族企業(yè)在構(gòu)建家族事務(wù)機(jī)構(gòu)時很少照搬西方模式。臺灣地區(qū)王永慶家族的長庚醫(yī)院理事會，本質(zhì)上就具有家族委員會的治理功能，該理事會由家族成員、社會賢達(dá)和醫(yī)院專業(yè)人士組成，各占1/3席位。這種安排有利于長庚醫(yī)院的長治久安。即使在王永慶仙逝之后，長庚醫(yī)院的治理和管理也沒有受到任何不利影響。

除了事業(yè)單位（醫(yī)院、學(xué)校）、公益組織（基金會）的理事會之外，中國傳統(tǒng)宗族治理機(jī)構(gòu)“祠堂”也可以經(jīng)改造后發(fā)揮家族委員會治理的功能。傳統(tǒng)祠堂的功能大致可以歸納為以下五個方面：供設(shè)祖先牌位、舉行祖先祭祀活動、宣講禮法戒律和道德規(guī)范、討論家族事務(wù)、處理家族內(nèi)部沖突。祠堂不是一個物質(zhì)性的空殼，而在于其蘊(yùn)含了年文化信息：它培養(yǎng)了家族成員的榮譽(yù)感和認(rèn)同感，承載了家族共同體的價(jià)值源泉。除了敬宗收族的祠堂之外，其它類似的文化機(jī)構(gòu)也可以進(jìn)行類似的改造。浙江新光集團(tuán)的家族佛堂，浙江方太集團(tuán)設(shè)立的“孔子堂”都可以作為基礎(chǔ)平臺發(fā)揮家族委員會的功能。因?yàn)榧易逦瘑T會之所以能夠發(fā)揮治理功能，其本質(zhì)在于有效地實(shí)現(xiàn)權(quán)威替代。在一代創(chuàng)始人身故而家族權(quán)威不在的背景下，專業(yè)權(quán)威、文化權(quán)威甚至宗教權(quán)威往往可以起到家族創(chuàng)始人權(quán)威替代的作用，從而有效地處理家族事務(wù)，特別是家族成員間的利益關(guān)系。

當(dāng)前，中國家族企業(yè)創(chuàng)始人和社會輿論把家族企業(yè)的傳承與可持續(xù)發(fā)展問題簡化為“接班問題”，把破除“富不過三代”的魔咒寄希望于“生子當(dāng)如孫仲謀”。但是，從全球大量長壽企業(yè)的傳承過程分析，連續(xù)出現(xiàn)超凡的家族接班人顯然是個小概率事件。對此，我們提出了能夠傳遞長壽基因的機(jī)制模型——家族共同體。根據(jù)這個模型檢視，一個家族企業(yè)如果還沒有形成族產(chǎn)、家族憲章和家族事務(wù)機(jī)構(gòu)這三大要素構(gòu)造，那么可以判斷，這個家族還停留在純粹血緣家族的自然階段，很難自發(fā)形成長壽基因并得到成功的傳承。相信中國的商業(yè)家族精英們，需要在企業(yè)層面局限之外，獲得更大范圍視角去思考家族長壽基因的生成機(jī)制和家族共同體的構(gòu)建。

本文責(zé)任編輯：張春燕

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