比如說(shuō)張三開(kāi)了間棋牌室，明面上是茶室經(jīng)營(yíng)，暗地里卻做著賭檔，放著高利貸，資金來(lái)源是從銀行以及小貸公司以及三個(gè)人以上的手里借來(lái)的。盈利基本上靠賭桌上抽水和高利貸的利息部分。

那么這就造成了以下的犯罪事實(shí)

1.非法經(jīng)營(yíng)聚眾賭博，開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)，如果社會(huì)影響惡劣，會(huì)被公安請(qǐng)去喝茶。

2.非法吸收公眾存款，非法放貸，組織黑惡勢(shì)力犯罪，如果涉及到侵占借款人財(cái)產(chǎn)，還有可能以詐騙罪立案處理。

那么我前面說(shuō)了，以上罪狀的證據(jù)基本來(lái)源于張三的銀行流水，他抽水的那點(diǎn)錢(qián)就是黑錢(qián)。這時(shí)候他就要想辦法洗白這些錢(qián)，怎么洗白？

假設(shè)張三有多家銀行的信用卡，而每次將這些抽水往信用卡里還一遍再把信用卡里的錢(qián)通過(guò)消費(fèi)的形式套現(xiàn)出來(lái)，給銀行造成一個(gè)張三的所有借款額度都是用于正常消費(fèi)，但消費(fèi)之后，這筆抽水就算是洗白了，這就是洗錢(qián)的行為之一。

還有作假的公賬，虛構(gòu)購(gòu)銷(xiāo)合同或重大項(xiàng)目投資，將非法所得用于正常消費(fèi)套現(xiàn)等，這些都是洗錢(qián)的方式。

洗錢(qián)目的就是把來(lái)路不明的錢(qián)合法化。

你自己10塊錢(qián)分成1年花還是來(lái)歷不明。

比如你寫(xiě)了幾個(gè)字，你同學(xué)覺(jué)的好看，要花10塊錢(qián)買(mǎi)回去當(dāng)字帖。這樣就可以明確告訴你媽這是賣(mài)字帖的錢(qián)，這10塊錢(qián)已經(jīng)合法化了，怎么花都無(wú)所謂了。