非法吸收公眾存款是非法集資行為的一種，非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。非法集資資金數(shù)額達到100萬元，或者集資的人數(shù)達到150人，或者給集資人造成損失50萬元，可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

非法吸收公眾存款是故意違法犯罪行為，而且是直接故意，本文根據(jù)公安部、最高檢和最高法的相關(guān)規(guī)定，說明非法吸收公眾存款犯罪的故意認定問題，希望對大家有所幫助。

刑法中的犯罪故意，是指明知自己的行為會發(fā)生危害社會的結(jié)果，并且希望或者放任這種結(jié)果發(fā)生，因而構(gòu)成犯罪的心理狀態(tài)。

具體到非法吸收公眾存款罪，只有嫌犯認識到自己的吸收行為違法，并且為了獲得非法利益希望自己的吸收資金行為盡快完成，才能成立故意，就是說只有嫌犯在認識上明知，意志上希望行為的結(jié)果盡快實現(xiàn)，才可以認定其主觀上具有故意。

根據(jù)“兩高一部”規(guī)定，認定犯罪嫌疑人、被告人是否具有非法吸收公眾存款的犯罪故意，應(yīng)當(dāng)有9方面的證據(jù)，分別是：

1、犯罪嫌疑人、被告人的任職情況，包括參與非法吸收之前的任職和參與非吸時的任職等。該證據(jù)證明了嫌犯對違法性的認識程度。

2、職業(yè)經(jīng)歷，若嫌疑人從事過相關(guān)金融業(yè)務(wù)，其對國家的金融法規(guī)應(yīng)該了解，其應(yīng)當(dāng)認識到自己非吸行為的違法性和社會危害性，否則其對自己違法性的認識不足。

3、專業(yè)背景，例如嫌疑人具有金融、理財、投資等方面的專業(yè)背景，其主觀上就應(yīng)當(dāng)熟知國家對投資、理財?shù)确矫娴慕剐砸?guī)定，若積極參與非吸行為，可以認定其主觀上具有故意。

4、培訓(xùn)經(jīng)歷，嫌疑人參與相關(guān)的培訓(xùn)，不僅對金融業(yè)務(wù)有所了解，對國家的相關(guān)金融政策應(yīng)也應(yīng)該熟知，所以，嫌犯的培訓(xùn)經(jīng)歷，是認定主觀上是否故意的重要因素。

5、本人因同類行為受到行政處罰或者刑事追究情況，若嫌犯曾因非吸行為受到行政處罰或者刑事追究，說明其知道非吸行為為國家法律所禁止，進而能夠證明其對參與非吸行為的故意。

6、吸收資金方式，若嫌疑人通過向親友無償借款，是合法的民事法律行為，相反，若其向親友以外的不特定對象，以高額利息作為回報等手段吸收資金，可以證明其主觀上為故意。

7、宣傳推廣，若嫌犯通過網(wǎng)絡(luò)、廣告，甚至專門召開會議的方式進行非吸宣傳，能夠證明其主觀上具有故意。

8、合同資料，此類證據(jù)屬書證的范疇，合同資料中往往記載了吸收資金的數(shù)額、還本付息的方式等，從客觀上反映了行為人的主觀心理狀態(tài)，能夠成為認定嫌犯主觀上是否故意的證據(jù)。

9、業(yè)務(wù)流程，也即非法吸收行為的相關(guān)流程情況，該流程反映了行為人的分工，直接體現(xiàn)了行為人的認識和意志因素，能夠證明其主觀上是否存在故意?！?/p>

根據(jù)兩高一部的規(guī)定，辦案機關(guān)在辦理非法吸收公眾存款案件中，對上述9方面的證據(jù)，應(yīng)當(dāng)進行綜合運用，以便正確認定嫌疑人在非法吸收公眾存款中是否存在故意。

上期，向大家展示的法律格言：“罪疑惟輕，功疑惟重。與其殺不辜，寧失不經(jīng)。”這句話出自《尚書.大禹謨》，您答對了嗎？

本期的法律格言是：“公私不可不明，法制不可不審。”

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答案我將在下期文章中公布。

我是楊律師，北京威諾律師事務(wù)所合伙人，從事法律工作30多年，擅長刑事辯護、金融不良資產(chǎn)處置、公司與投資兼并、建設(shè)工程糾紛，執(zhí)業(yè)期間我接手過很多疑難復(fù)雜、社會影響重大的案件，愿以我的微薄之力幫助有需要的人，更愿法治的陽光照耀每一寸土地！